El Equipo@ de la Guardia Civil de Alicante ha detenido a cuatro personas en las provincias de Alicante, Almería y Granada, a los que se les atribuye una estafa de 47.000 euros a cuatro perjudicados, a través de un entramado piramidal empleando el método conocido como Ponzi. Este método es un tipo de fraude financiero en el que se promete a los estafados, que invierten su capital en oro, una alta rentabilidad asumiendo muy poco riesgo.

La investigación se inició el pasado mes de enero, a partir de las denuncias presentadas en el Puesto de la Guardia Civil de Villena, en las que los cuatro perjudicados reflejaban haber sido víctimas de una estafa cometida a través de medios telemáticos. Inmediatamente, el Equipo@ de la Comandancia de Alicante inició las averiguaciones.

Los estafados habían invertido gran parte de su capital para la adquisición principalmente de oro, aunque también en criptomonedas, a través de una plataforma en Internet, con la promesa de que obtendrían beneficios muy altos (del 0,75% al 1% diario) asumiendo un bajo nivel de riesgo. Uno de los miembros del grupo, residente en Villena, era el encargado de captar a las víctimas, aprovechándose de la amistad que mantenía con alguno de los perjudicados, a los que convencía de los beneficios de la inversión.

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Se hacían pasar por un grupo inversor consolidado y se publicitaban con vídeos corporativos en redes sociales, en los que explicaban cómo ganar dinero con la compra de oro. A las víctimas captadas las invitaban a convenciones ficticias de la organización en Balanegra (Almería), en las que conocían a un asesor especializado, que les orientaba sobre como maximizar el rendimiento invirtiendo más y captando nuevos socios. Sin embargo, el supuesto asesor era en realidad el líder de la trama criminal.

El dinero invertido era derivado a un fondo del que hacían uso los autores, puntualmente para abonar unos primeros beneficios a las víctimas tras iniciar la inversión, dando así credibilidad a lo prometido. En ocasiones llegaban a obsequiar a sus inversores con un lingote de oro, consiguiendo así impresionarlos y valiéndose de esta forma de realizar un pago sin dejar rastro. Pero en realidad, la mayor parte del dinero invertido servía para pagar el alto tren de vida que ostentaba la banda.

Cuatro detenidos

El pasado 16 de mayo fueron detenidos tres hombres, con edades comprendidas entre 48 y 59 años, de nacionalidad española, en las localidades de Elche y Villena (Alicante), Adra (Almería) y Motril (Granada). El día 30 de mayo, gracias a un dispositivo operativo realizado por los investigadores en el aeropuerto de Alicante-Elche Miguel Hernandez, se realizó la detención de cuarto integrante del grupo, el cual llegaba en un vuelo internacional procedente de Oslo, dónde residía.

En las provincias de Almería y Granada se han realizado dos registros en los que se ha intervenido un vehículo de alta gama, 1.000 euros, 4 lingotes de oro, un monedero de criptomonedas, dispositivos electrónicos y de telecomunicaciones y numerosa documentación. Han sido bloqueadas cuatro cuentas bancarias de los autores.

Se les imputan los delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a grupo criminal, Tras ser puestos a disposición del Juzgado de Instrucción nº 2 de Villena, se ha decretado su libertad con medidas cautelares.

La operación Oravit ha sido desarrollada por el Equipo@ de la Guardia Civil de Alicante, que ha contado con el apoyo del Área de Investigación de Villena y el Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de Alicante.

La estafa piramidal conocida como Ponzi

El método Ponzi es un tipo de estafa piramidal basada en un sistema fraudulento e insostenible que funciona mediante el reclutamiento de nuevos miembros a los que se les ofrece la oportunidad de una inversión de dinero que reportará a los interesados mucho beneficio con muy poco riesgo, haciendo así crecer la pirámide.

El problema radica en que la única fuente de ingresos es la incorporación de nuevos miembros, por lo que a medida que reclutan nuevas personas la pirámide crece en su base, pareciendo el sistema exitoso, pero finalmente al no haber nuevos inversores, el sistema colapsa. La mayoría de participantes pierden su dinero, excepto los que se encontraban en la cúspide de la pirámide desde el principio.