Mucho cuidado con el dinero en efectivo: Hacienda podría multarte si llevas encima esta cantidad
La Agencia Tributaria marca un límite de dinero que puedes portar por la calle que hay que declarar.
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A pesar de lo normalizado que tenemos pagar con tarjetas de crédito, con medios electrónicos o incluso con el móvil, lo cierto es que el pago en efectivo se sigue viendo con frecuencia a día de hoy. Ya sea para pagar cantidades pequeñas, como propinas o porque algunos negocios no tengan disponible el pago con datáfono.
Sin embargo, lo cierto es que aunque parezca que lo que se cargue encima o se pague en efectivo está libre de los ojos de Hacienda, nada más lejos de la realidad. Nada ni nadie se escapa de la Agencia Tributaria.
Para tratar de evitar que se cometa el delito de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, Hacienda marca una cantidad límite a portar por la calle en efectivo. Si se supera esa cantidad, hay que declararlo. De lo contrario, Hacienda podría imponer una multa de hasta el 50% del valor de los medios de pago empleados.
¿Cuánto dinero en efectivo puedo llevar encima?
La Agencia Tributaria siempre está al acecho de cualquier posible irregularidad financiera, especialmente ante la posibilidad de un delito de blanqueo de capitales. Por ello, de acuerdo con el BOE 10/2010 del 28 de abril de 2010, se marcó que el tope para "movimientos por territorio nacional" estaba en los 100.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
En ese caso el límite de los 100.000 euros es solo para movimientos dentro del territorio español, para movimientos al extranjero es diferente. La Ley indica que para la "salida o entrada en territorio nacional", el límite está en 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
Si se supera cualquiera de esas dos cantidades y no se declaran, Hacienda impondrá una multa que puede ir entre los 600 euros y el 50% del valor que se transporta. Por ello, para evitar cualquier problema o malentendido, la Agencia Tributaria recomienda rellenar el formulario S1 que tiene en la web de Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
Un caso diferente es a la hora de pagar en efectivo. La Ley establece que cuando se desea realizar una compra en un negocio con el método de pago de dinero en mano, el límite se marca en 1.000 euros. Si se desea hacer una compra superior a esta cantidad, entonces habrá que hacerlo a través de tarjeta de crédito o transferencia bancaria. Para pagos en efectivo con particulares, el límite es de 10.000 euros.
La multa en el supuesto de superar el límite de pago en efectivo es del 25% sobre el exceso. Es decir, que si, por ejemplo, te excedes en 1.000 euros, entonces la multa será de 250 euros. Además, la multa no será la única sanción dado que también podría suponer inspecciones de la Agencia Tributaria con más frecuencia.