La calificadora de riesgos, que el viernes recortó en un peldaño el rating asignado a la deuda a largo plazo de Turquía, que bajó desde 'BB-' a 'B+' con perspectiva estable, decidió también revisar a la baja las notas de seis bancos otomanos, incluyendo la filial de BBVA, ante "la intensificación de los riesgos de crédito y la depreciación de la lira turca".

Los analistas de la agencia estadounidense consideran que la actual depreciación de la moneda turca está debilitando la capacidad de los prestatarios de honrar sus créditos en moneda extranjera y esto dará probablemente como resultado un incremento significativo de reestructuraciones de préstamos en el sector bancario turco.

"En lo que va de año, la lira se ha depreciado en torno a un 40% frente al dólar estadounidense, mientras que la inflación ha subido al 16% interanual en julio", apunta la agencia, añadiendo que prevé que estos factores limitarán el crecimiento de la economía del país euroasiático este año y el siguiente, lo que afectará de forma negativa a los indicadores de calidad de los activos de la banca.

Además, S&P aprecia un debilitamiento del marco institucional en el país en comparación con competidores más avanzados y señala la falta de transparencia en el sector bancario en lo que respecta a la información proporcionada por las entidades sobre el impacto del deterioro de la calidad de sus activos, mientras que la crisis de la moneda podría suponer también un significativo descenso en la rentabilidad de los bancos turcos.

Asimismo, la calificadora de riesgos añade que el menor apetito de los inversores por los mercados emergentes, la subida de los tipos de interés en EEUU y las actuales tensiones entre Turquía y sus aliados occidentales también representan un incremento de los riesgos de refinanciación para los préstamos externos de los bancos turcos.

No obstante, S&P señala que la perspectiva estable asignada al rating de Garanti tiene en cuenta los riesgos a la baja derivados de las presiones sobre la calidad de los activos y la liquidez de las entidades, así como los beneficios relacionados con el potencial apoyo por parte de su matriz.