El presidente de Liberbank, Pedro Rivero, y el director general de Negocio, Jonathan Joaquín, han informado al Consejo Consultivo de la entidad en Cantabria de los resultados del primer trimestre y del plan de desarrollo del negocio de empresas, con el que Liberbank pretende alcanzar unas cuotas de mercado en este segmento similares a su peso global, compensando el desfase en esta actividad por la mayor especialización en el segmento de familias de las antiguas cajas de ahorros.

El plan es plurianual y se fundamenta en cuatro ejes: proximidad, agilidad, producto y precio, según ha informado Liberbank en nota de prensa tras la reunión del Consejo Consultivo de Cantabria, la quinta desde su creación en julio de 2015, que se ha celebrado en la sede institucional de la entidad en Santander.

En el eje vinculado a la "proximidad", el plan se centra tanto en el aprovechamiento de la ventaja competitiva en los territorios tradicionales, y la capilaridad de red comercial en Cantabria, como en el refuerzo de presencia en zonas de intenso dinamismo; e incluye una especialización de los gestores de empresas, con el fin de mejorar la atención a las necesidades de cada empresa.

El segundo eje es la "agilidad", mediante una gestión enfocada a la tramitación ágil y a la respuesta a las necesidades de plazos cortos en la gestión empresarial, lo que conlleva mejora de procesos y acciones concretas para colectivos como los autónomos, que requieren soluciones rápidas de financiación.

El "producto" y el "precio" son los dos ejes que completan la estrategia de Liberbank en el segmento de empresas, para lo que se han desarrollado, en el primer caso, nuevas plataformas en comercio exterior y 'confirming' así como la especialización por segmentos, "todo ello con una política de precios competitivos", explica la entidad.

Más crecimiento y menos morosidad

Asimismo, el presidente de Liberbank y el director general de Negocio explicaron la evolución del negocio en el primer trimestre de 2018, que según la entidad, se caracterizó por la mejora de los parámetros de fortaleza del balance (reducción de la mora hasta la media sectorial) y el dinamismo comercial, sobre todo en fondos de inversión (aumento del 23,8% respecto al año anterior) y en la nueva inversión crediticia, de tal forma que el saldo vivo aumentó un 5,2% en términos interanuales.

Por otro lado, Liberbank destaca la reducción de la tasa de morosidad en el trimestre en 0,79 puntos básicos, hasta situarla en el 7,8%, en línea con la media del conjunto del sector.