En concreto, EEUU alega que Magione planificó una estructura fraudulenta para la venta de títulos respaldados por hipotecas residenciales aprobando su solvencia a sabiendas de que era falsa, mientras era director de este negocio en Deutsche Bank hace diez años, y que reportó pérdidas a sus inversores por cientos de millones de dólares.

Así, en la denuncia se subraya que Mangione "engañó" a los inversores sobre la calidad de los préstamos respaldados por títulos, y se le acusa de mala 'praxis' respecto a la filial de DB Home Lending, de la que conseguía que se tuviera confianza en el proceso de suscripción a pesar de que conocía que carecía de los estándares de crédito o evaluación que el banco presentaba.

"El acusado indujo fraudulentamente a inversores --incluyendo planes de pensiones, organizaciones religiosas, instituciones financieras y entidades patrocinadas por el Gobierno --a invertir cerca de mil millones y medio de dólares y les causó pérdidas extraordinarias como resultado", declaró el fiscal interino de EEUU.

Con esta demanda, que se enmarca dentro de la Ley de Reforma, Recuperación y Ejecución de Institiciones Financieras de 1989 (FIRREA), EEUU busca una sanción apropiada de responsabilidad civil.