Sin los saneamientos extraordinarios, el resultado neto habría mejorado un 1,4 por ciento a 816 millones de euros, en línea con la previsiones de los analistas consultados por Reuters.

En un entorno de presión continua sobre los márgenes y menores ingresos por operaciones de trading, la entidad controlada por el Estado registró un margen de intereses -la diferencia entre lo que el banco cobra por los préstamos y paga por los depósitos- de 1.943 millones de euros (ex BMN), un descenso del 9,6 por ciento sobre el mismo periodo del año anterior.

Los analistas consultados por Reuters esperaban un beneficio neto de 811 millones de euros (sin BMN) en 2017 y un margen de intermediación de 1.948 millones.

En datos estancos la entidad registró una pérdida neta de 235 millones de euros con la integración de BMN en el cuarto trimestre. Sin BMN, su beneficio se habría situado en 77 millones de euros frente a los 73 millones en el mismo periodo del año anterior.

El margen de intereses entre octubre y diciembre alcanzó los 476 millones de euros (ex BMN), un 7,9 por ciento menos que en el periodo comparable en 2016. Con BMN, el margen de intereses se situó en el cuarto trimestre en 501 millones de euros.

La entidad siguió mostrando unos sólidos cimientos de capital con un ratio CET 1 "fully loaded", la medida de solvencia más exigente en el sector, del 12,33 por ciento incluso tras la compra de BMN.

En términos de morosidad, el grupo cerró diciembre con una tasa de impagos en sus créditos (incluyendo ya BMN) del 8,9 por ciento, una décima más que en el tercer trimestre. Sin BMN, la mora de Bankia habría bajado al 8,5 por ciento.