Hacienda es una institución de la que dependen en gran medida el bienestar de los españoles. Sin embargo, muchas personas no saben cómo moverse dentro de este universo ni qué gestiones tienen que realizar para poder sacar partido de todas las posibilidades que se encuentran abiertas. 

Uno de los sectores que más atento tiene que estar a todo lo que está relacionado con Hacienda son los jubilados mutualistas, ya que de esta institución depende el dinero que les pertenece y que les tienen que devolver en concepto de IRPF. Aunque la campaña de la Renta correspondiente al ejercicio fiscal 2023 finalizó el pasado 1 de julio, los mutualistas aún están en plazo de solicitar las devoluciones del IRPF no prescritas.

Ahora, los jubilados pueden solicitar a Hacienda la devolución de las mutualidades, una cuestión que pueden resolver de manera telemática sin el más mínimo esfuerzo. Esta gestión se puede realizar a través de la sede electrónica de la Agencia Tributaria, la forma más recomendada, accediendo al formulario habilitado para este proceso en su espacio web.

¿Cómo reclamar la devolución del IRPF?

Para poder reclamar las mensualidades que se les deben, los pensionistas y mutualistas deben acceder a la sede electrónica de la Agencia Tributaria, ya que la vía telemática es la más sencilla de llevar a cabo. Una vez dentro de su portal web, solo tienen que pulsar en el enlace habilitado para comenzar con el proceso. Así accederán directamente a la pestaña de 'presentación del formulario'. 

Ahí podrán gestionar el trámite que necesitan para encontrar el formulario con el que poder conseguir la devolución de las mutualidades procedentes de Hacienda. Sin embargo, debemos identificarnos para poder llevar a cabo cualquier trámite. Para ello, hay abiertas tres vías: la cl@ve móvil, el DNI o el número de referencia. 

Una vez completemos este paso, solo tenemos que seguir las instrucciones que la propia plataforma genera para llevar a cabo nuestro cometido. No es necesario aportar ningún tipo de documentación, aunque sí se nos requerirán ciertos datos. No obstante, la Seguridad Social cruza los datos que tiene guardados en su base con la Agencia Tributaria para agilizar lo máximo posible estas gestiones. 

Solo en caso de que el organismo público no disponga de información suficiente para llevar a cabo la comprobación, tendremos que facilitar algún documento que justifique nuestra reclamación. En caso contrario, no debería hacer falta adjuntar nada.

¿Qué son las mutualidades?

Para entender qué son las mutualidades hay que tener en cuenta que son las aportaciones que han realizado muchos de los pensionistas durante su trayectoria laboral. Estos pensionistas son las personas, ahora ya jubiladas, que han aportado dinero a las diferentes mutuas laborales. Una práctica muy habitual en España dada la idiosincrasia de nuestro sistema laboral y de nuestro sistema de pensiones.

Una sentencia del Tribunal Supremo reconoció el derecho a recuperar parte de las cuotas declaradas en el IRPF por dicho concepto a estos grupos de contribuyentes, ya que entendían que había existido una doble tributación.